兆豐銀案　民進黨高層：政務官卸任也要究責

兆豐銀事件是否涉及洗錢，民進黨高層今天（24日）透露，初步清查有疑似洗錢交易，但要證明洗錢難度高。究責部分，該人士說，政務官即便卸任，也要追究政治責任，接受社會公評。

兆豐金融控股股份有限公司旗下兆豐銀紐約分行因涉洗錢，在美國紐約州金融服務署（DFS）首季一般業務檢查中，被指控西元2012年涉及違反銀行保密法及反洗錢法，遭重罰1.8億美元（約新台幣56.5億元）。

行政院長林全指示行政院副院長林錫耀主持督導小組，「徹查責任，沒有上限」。民進黨高層人士透露，經內部清查相關帳戶後都是外國人、多半是委內瑞拉人，29日立法院財政委員會將召開秘密會議檢視，只要堅守秘密原則，對外不要轉述，「這樣還OK」。

這位人士憂心，一旦資料外洩，對兆豐銀國際信譽會有影響，對台灣金融行業不好。

該人士說，174筆都已清查，2012至2014年兆豐銀紐約分行與巴拿馬兩個分行之間的匯款每一筆通通查，分兩大類，第一類銀行之間的匯款、拆借約占95%，另外5%左右才是民間之間的匯款。

民進黨高層人士說，民間的匯款加起來約幾千筆，約幾百個戶頭，首要釐清戶頭是否有台灣人或公司？若有就可以傳喚；有些可能是華人、中國人、韓國人，等於要對外國人行使調查權，難度很高，況且尚無法認定有犯罪嫌疑，調查的困難在此。

被詢及調查結果是否證實涉及洗錢？該人士表示，有疑似洗錢的交易，譬如說錢匯到一個帳戶，關掉帳戶、扣掉手續費、錢又退回，這種舉措有可能讓黑錢漂白，但要證明洗錢不容易。

至於為何不容易，該人士分析，這些人是誰？洗錢是犯罪，要傳喚當事人，這些人是外國人，必須有相當的證據證明洗錢，否則傳喚的困難度很高；其次，有人質疑那些外國人搞不好是人頭，這是有可能的，但也要把人找出來問。

談到前金管會主委曾銘宗、前財政部長張盛和的責任，高層表示，財政部負責公股管理，比較不是防制洗錢的工作，金管會負責金融監理涵蓋防制洗錢的任務，但張盛和與曾銘宗都辯稱「不知情」。

這位人士表示，專案小組查閱去年10月美國聯邦準備銀行的官員拜會金管會與財政部會談紀錄，會談紀錄的確沒有提到兆豐銀的事情，美方拜會兆豐有提到，但拜會金管會與財政部從會後紀錄，再經逐一詢問當天與會人士口頭回憶都說「沒有」，但仍須深入釐清。

該人士說，美方拜會政府部門到底有沒有提及兆豐銀一事，要進一步釐清，即便沒有，也不代表沒有政治責任，公股銀行發生這麼重大事情，政務官就有政治責任，即便卸任，政治責任也要追究，接受社會公評。