樂活享退指數大調查！　連四年不及格

生活中心／綜合報導

在高齡化、少子化時代來臨，年金制度調整、勞保恐於2026年破產等衝擊下，退休規劃成為不容忽視的人生課題。《遠見》與中國信託銀行針對六都與新竹市進行「家庭理財暨樂活享退指數大調查」，調查結果顯示，今年樂活享退指數為51.8分，雖較去年增加0.5分，仍連續四年不及格。

▲《遠見雜誌》社長兼總編輯楊瑪利（右二）、政治大學風險與保險研究中心主任黃泓智（右一）、中華民國退休基金協會理事長王儷玲（左一）、中國信託銀行個金營運總處總處長楊淑惠（左二）共同發表家庭理財暨樂活享退指數調查結果。（圖／遠見雜誌提供）

為了一探年輕人的退休準備情況，雜誌與銀行四度合作，展開家庭理財暨樂活享退指數大調查，今年首度將30~39歲的青壯年納入調查對象。構成指數的三大面向，分別是「對目前退休規劃的滿意度」、「退休準備的足夠度」與「退休後能過理想生活的信心度」，請受調者以程度0到10分自評。結果顯示，國人的退休規劃滿意度平均5.2分、準備足夠度4.8分、過理想退休生活的信心度5.5分，稱不上及格。 

《遠見雜誌》調查顯示，約71％的受訪者有進行理財規劃，比去年高出近10個百分點。五大熱門項目為醫療規劃（70.2％）、財富累積（51.3％）、子女教育（43.5％）、退休規劃（42.3％）與家庭責任（30.7％）。其中，40歲以上族群的退休準備意識大有進展，與去年相比，退休規劃的比例攀升8個百分點，增幅居所有項目之冠。

   

▲右起：《遠見雜誌》社長兼總編輯楊瑪利（右起）、中國信託銀行個金營運總處總處長楊淑惠、中華民國退休基金協會理事長王儷玲及政治大學風險與保險研究中心主任黃泓智共同參與2019《遠見》家庭理財暨樂活享退指數大調查記者會。（圖／遠見雜誌提供）

雜誌主編林讓均表示，在理財規劃工具方面，國人仍趨保守，不青睞風險高但獲益可能較佳的標的。本次調查即顯示，國人理財規劃前三大工具是保險58.9%、儲蓄或定存54.9%、股票30%。進一步交叉分析，發現「愈年輕，理財愈保守」，最青睞「儲蓄或定存」的是30世代，屬於風險資產的「股票」有超過三成的60歲以上國人持有，比例居各族群之冠。