國泰證券APP「一周當機2次」！金管會開罰證券、期貨共210萬

財經中心／許智超報導

▲國泰證券APP今年7月一周當機兩次。（示意圖／翻攝自Google街景）

國泰證券APP在今年7月一周當機兩次，讓眾多股民崩潰。對此，金管會決定開罰國泰證券150萬，也罰國泰金旗下期貨子公司60萬，合計210萬元，並給予警告。

針對國泰證券APP當機事件，金管會證期局官員當時表示，證券APP不論當機10 分鐘或是1小時，都是不能忍受的，都會影響到投資人投資。經金管會詳細了解後，8月31日發布裁處書，國泰證券在當機風波中有下列缺失：

1.憑證系統上線時未對憑證系統連線機制之系統參數進行測試，違反證券商內部控制制度標準規範。

2.未確實執行應用系統壓力測試作業，違反內控標準規範CC-17020電腦系統及作業安全管理規定。

3.網際網路下單服務品質作業細則未包含完整之交易安全性及穩定性規範。

4.未制定憑證系統故障復原標準作業程序，並落實執行且留存紀錄。

5.未考量憑證虛擬主機資源共用情境，導致憑證系統資料庫主機未有足夠之資源配置。

至於國泰期貨也類似原因挨罰，證期局指出，發現有網際網路下單服務品質標準訂定項目未包含交易安全性及交易穩定性、憑證系統壓力測試報告未以不同帳號同時進行驗章之方式進行測試、未訂定憑證系統故障復原標準作業程序、未對憑證系統與資料庫連線機制進行參數容量測試，復未落實所提改善措施配置足夠電腦系統資源，致再次發生憑證系統執行效能及回應緩慢等情事，核已違反期貨管理法令，因此決定開罰60萬。

另外，金管會日前也提醒國泰證要確實改善，同時也要妥適處理投資人申訴，保障其權益不受損。