執法新利器「虛擬貨幣數據分析平台」 防範虛擬貨幣洗錢及詐欺犯罪

財經中心／綜合報導

▲示意圖╱Freepik

近日，檢警大力偵辦詐欺洗錢集團，揭露了犯罪分子利用網路交易進行違法活動，其中包括操控交易進行洗錢及詐騙等犯行，並透過虛擬貨幣交易，規避傳統金融監管。我國執法相關單位為積極針對此類問題，推動防治措施以應對違法行為，建置了「虛擬貨幣數據分析平台」，以深度分析虛擬貨幣可疑交易行為，追攝出犯罪集團的真實交易流向。

虛擬貨幣成為犯罪行為的重要工具

虛擬貨幣因其高價值、易移轉和匿名等特性，成為犯罪行為的重要工具，尤其在投資詐騙和洗錢方面，偵查工作面臨不少挑戰。政府研究團隊指出，虛擬貨幣在洗錢行為中符合一般的「處置」、「層析」、「整合」的脈絡，使得執法機構難以追蹤和掌握犯罪所得流向。

然而，虛擬貨幣並非如想像中難以調查，區塊鏈紀錄的透明性使得交易流程能夠被追蹤，成為查緝洗錢犯罪的有力工具；為了進一步強化監管，政府與相關單位合作，建立金融科技犯罪資料庫，共同打擊是類犯罪。

助力虛擬貨幣犯罪防治　提高偵查效能

有鑑於虛擬貨幣洗錢造成的犯罪危害，坤侑科技研發建置「區塊鏈及虛擬貨幣分析平臺」，提供多種虛擬貨幣流向資訊，透過系統建立偵查案件，可查詢既有多種虛擬貨幣帳號交易狀況並針對可疑帳號進行查詢、分析、監控、標記及調閱等動作。

▲平台示意圖╱坤侑科技版權所有

系統導入先進的視覺化分析技術，將虛擬貨幣交易資訊以直觀、易理解的圖形呈現，使偵查人員能夠更迅速、深入地了解虛擬貨幣流動的複雜關係，並標記可疑虛擬貨幣目標帳號，詳細登記相關事由，例如詐騙嫌疑人的錢包帳戶等，透過交易監控功能鎖定的可疑帳號，當有新的交易紀錄行為時，系統即時進行告警或電子郵件通知，以隨時掌握目標情資。此外，透過虛擬貨幣情資調閱功能將可疑帳號或錢包地址，向相關交易所調閱該帳號資訊，目前已介接台灣主要四大幣商，為案件偵查提供了關鍵幣流情報。

虛實整合金流查緝　打造台灣未來科技安全

此系統強調虛實整合分析的能力，將線上虛擬貨幣幣流情形整合實體調閱金融資訊，並以視覺化方式呈現，有助於更全面、即時地追蹤和理解虛擬貨幣交易背後可能存在的犯罪活動與法幣連結，此解決方案不僅提高了偵查效率，也降低了反洗錢措施的滯後性，已然成為政府打擊虛擬貨幣洗錢及詐欺犯罪的新利器，使坤侑科技能為台灣金融體系的安全發展貢獻力量，共同打造一個更加安全、透明、高效的金融生態系。