股票違約交割會怎樣？QA懶人包一看就懂…最嚴重恐面臨牢獄之災

生活中心／吳泊萱報導

▲股票違約交割除了民事賠付，還會影響聯徵信用，最嚴重恐追究刑事責任。（示意圖／資料照）

少年股神又翻車？23日台積電（2330）爆出違約交割金額高達2.27億元，創今年新高，引發投資人熱議，也有不少股民好奇「違約交割會怎樣？」根據證交所、投保中心資訊及各大券商訊息，投資人若違約交割情節重大，除了會有民事賠付外，還可能因為違反證券交易法，面臨3年以上、10年以下刑責。

∥違約交割是什麼？

股票交易下單成交後，必須進行「款券交割」手續，依照台股目前交易制度「T+2」規定，投資人必須在成功後的第二天，將交易的交易款項匯入證券商指定銀行的交割帳戶，才算完成交割。若未在時間內匯款或帳戶餘額不足，營業員會通知投資人盡快補齊款項，否則就會發生「違約交割」。

∥違約交割後會發生什麼事？

一般情況下，發生違約交割後，證券商會向證交所申報投資人違約，同時透過違約處理專戶將投資人被申報違約的有價證券賣出，以返還投資人的違約債務及費用，並於違約交割申報後的3個工作天內「註銷該投資人的委託買賣契約及交易帳戶」。

∥違約交割影響有多大？

違約交割最直接的影響，就是證券商得以該違約交割的成交金額7%為上限，額外向投資人收取違約金；若投資人未還清違約交割款項及違約金，5年內，投資人不得於各證券商申請開戶或委託買賣有價證券。

就算投資人還清違約交割款項，違約交割的紀錄依舊會留在證券商的聯合徵信系統，往後無論是申辦貸款或申請信用卡，都有可能會受到影響。另外，若違約交割情節重大，足以影響市場秩序，恐違反證券交易法第115條，面臨3年以上、10年以下刑責。

且在違約交割後，投資人無法撤銷相關紀錄，除非有具體事證可證明是銀行或證券商的作業疏失，或經仲裁、法院判決確認投資人無違約或無相關可歸責證明，才能撤銷違約紀錄。

∥營業員沒通知，不算違約？

證券商沒有通知補款的義務，所以就算營業員沒有主動通知補款，也不能做為違約開脫理由，因此投資人在下單後，應主動確認帳戶餘額狀況，以免影響個人權益。