兆豐銀收假美鈔案　遭金管會重罰300萬元

兆豐銀行收受假美鈔案，因未建立且未確實執行內控制度，遭金融監督管理委員會重罰新台幣300萬元。

▲假美鈔。（圖／中央社）

銀行局副局長邱淑貞表示，兆豐銀行於105年1月到5月間收取6筆244萬美元的偽鈔，依照相關事實查證後，發現兆豐銀行有兩大缺失，包含未建立完善內部控制制度以及未落實執行內部作業規範。邱淑貞指出，根據調查，兆豐銀行已在 102年對該帳戶申報疑似洗錢交易帳戶，依規定應持續監控該帳戶，不過，兆豐銀行並未對該帳戶持續落實監控，因此，內控不完整。

同時，金管會檢查亦發現兆豐銀行的驗鈔機曾出現卡鈔的情況，加上驗鈔機為舊款機型，顯示兆豐銀行在驗鈔機的維護也是不足的。此外，在未落實執行內部作業規範上，邱淑貞指出，該疑似洗錢交易帳戶於 102年12月到105年1月間沒有交易紀錄，突然出現大筆且密集換鈔的異常交易，兆豐銀行不僅沒有落實了解現鈔來源等作業，且驗鈔過程完全仰賴驗鈔機，未以人工辨識。

金管會表示，兆豐銀行收受美元偽鈔案由於時間較長且金額較高，同時，衡酌兆豐銀行即時採取相關防範措施，並通報疑似洗錢，讓相關單位可以即時抓到嫌疑犯，因此，處罰300萬元罰鍰。