戳破謊言！兆豐洗錢系統性犯罪？前董事蘇德建獨家揭密

財經中心／綜合報導

兆豐銀行紐約分行遭美國金管單位依違反美國反洗錢法，重罰新台幣57億元，為釐清整起案件，包括是否有國人涉及刑事不法，台北地檢署傳喚前後任兆豐銀董事長蔡友才、徐光曦等高階主管，今（29）日更以證人身分傳喚前財政部長張盛和，三人皆稱不知情。前台銀總稽核蘇德建表示，這起重大弊案中，一群人互相包庇、掩護，痛批根本就是系統結構性犯案。

蘇德建在《新台灣加油》節目上表示，兆豐金控這起案件根本就是一種系統結構性犯案，有系統的一群人在那裡事前掩護，事後包庇，加上由這些犯案的成員來進行調查，怎麼可能查出真相，痛批政府辦案簡直就是辦假的。

蘇德建提到，從稽核專業來看，每一個銀行不管是海內銀行還是海外分行，都有兩種稽核制度，一種是內部稽核，包括自行查核，由營業單位的副主管來管理行內的同仁是否按照規定，稽核結果將會整理成報告寄到總行的稽核室；另一種就是由總公司定期派員稽查，結果也會整理成報告。

然而外部稽核分三種，第一種中央銀行金檢處，一種是財政部的金管單位，另一種則是金融局，因此這些涉案的人聲稱不知情根本是不可能，因為不管是內部稽核還是外部稽核，報告都必須逐級而上，不僅總稽核必須經過蓋章，稽核報告也必須定期向董事會報告，然而張盛和、蔡友才、財政部次長在約談後說不知情，董事會也全部說不知情，實在令人不敢置信。

蘇德建提到，要查明真相很簡單，只要調出年度報告中是哪些人蓋章，就能清楚明白。不僅如此，他還表示，前後期的長官、同事彼此包庇、掩護，加上用自己的人進行調查，在這種裙帶關係之下如何查出真相，痛批政府是假辦案。