兆豐金遲遲未提假扣押　黃國昌開砲：聽了快休克

政治中心／綜合報導

兆豐金旗下兆豐銀紐約分行，遭美國紐約金融服務署（NYDFS）重罰1.8億美金（約新台幣57億），時代力量立委黃國昌今（21）日在《新台灣加油》還原立院質詢過程，並痛批兆豐早在2010年就有違失，金管會卻未處理，導致現在遭到重罰。

金管會針對兆豐銀紐約分行調查，總結出存款開戶KYC作業不當、洗錢防制檢核未落實、申報作業未落實、內控不佳等4大缺失。但黃國昌搜尋兆豐銀近年的年報，卻發現這些問題早就不是第一次發生了！

黃國昌指出，早在2010年到2012年，兆豐銀巴拿馬分行就出現嚴重違法情事，其中包括違反洗錢防制規定、存款開戶沒有確認身分、對可疑的交易沒有留存資訊控管、匯款沒有依法留存最終受益人的資料及無獨立的法遵長。

黃國昌質疑，2010年到2012年，當時金管會卻沒有對兆豐採取任何裁罰，理由是「巴拿馬金融監理機關已經開罰了2萬美元，所以台灣不用罰」，與如今金管會對兆豐銀紐約分行的缺失開罰1千萬元，對比之下突顯出當時金管會應該作為卻沒有作為，讓兆豐銀內部違法情事持續存在，導致今年被NYDFS重罰了57億的苦果。

黃國昌指出，兆豐銀巴拿馬分行在2010年到2012年出現缺失的期間內，前金管會主委曾銘宗就是兆豐銀行的常務董事，也質疑「兆豐銀公開給金管會所揭露的違失報告，被裁處的報告當中沒有經過董事會，有可能去金管會嗎？當初的金管會到今天還可以諉為不知嗎？」

對於兆豐銀紐約分行的金檢調查報告，調查時間只有2015年到2016年，黃國昌認為「這是自我閹割式的鋸箭調查」，應從2010年到2014年進行責任追究，不僅是兆豐內部，財政部、金管會有無缺失也得查清楚。

黃國昌也認為，兆豐高層疏失責任很明確，金管會雖解除蔡友才等6人職務，但卻未執行假扣押，但兆豐金董事長張兆順卻表示「要提起訴訟才可以假扣押」，讓黃國昌直說「聽了快要休克了」，直言保全債權就能提假扣押，未來如果有人脫產，兆豐銀、財政部及金管會都要負責。