「防洗錢」過了頭？買精品、不動產擬禁現金交易

記者許宏超、陳儀潔／台北報導

有立委質疑，銀行防洗錢做得太超過，之前有民眾到銀行存50萬禮金受到銀行詢問，甚至還要回家拿喜帖證明引發困擾，不過未來只怕連名牌包、不動產也會列管，不能用現金交易。

記者陳儀潔：「您好，我要存款50萬。」銀行行員：「好，有帶證件嗎？」

記者陳儀潔：「好。」銀行行員：「可以請問一下，這個資金來源是從哪裡領過來的？」

就怕資金來路不明碰上高額存款，銀行按照標準程序詢問來源並申報，不過有民眾向立委陳情拿50萬結婚禮金去存，還要看喜帖實在太超過。

財經專家徐嶔煌：「如果客戶來源不明的時候，大筆金額去存洗錢有沒有可能，透過這樣方式當然是有！因為現金出路不知道在哪裡，洗錢防制法通過之後，他會要求你對客戶的資金來源或是身分需要更深一步了解。」

防範洗錢，銀行上緊發條從臨櫃的存提轉匯到借錢、融資、跨境交易統統納管，別以為這樣做很嚴格，重頭戲還在後頭。

▲政府為防洗錢，名牌包恐禁用現金交易。

各式名牌包投資也好自用也罷，在洗錢防制上路後可能將納入規定，不能用現金交易。

立委曾銘宗：「我覺得名牌包超過50萬以上的機率不多個案也少，假如明文規定，我覺得會造成擾民而且全民也不接受，但是不動產部分有它的可行性。」

避免淪為洗錢工具，法務部研議將不動產、精品、鑽石等名品，推動無現金政策，但強制改變交易習慣，只怕民眾一時難以接受！

▲未來洗錢防制上路後，不動產、精品、鑽石等擬推動無現金政策。