「存錢」要幹嘛？遠見調查100人竟有33人說「不知道」

記者陳韋帆／台北報導

存錢要幹嘛？《遠見》今（24）日公布2020年「家庭理財暨樂活享退指數大調查」，因疫情控制得宜，其中「樂活享退指數」創下56分史上新高，但當問到「存錢用途」時，竟出現逾3成民眾不知道存錢目的為何。遠見指出，顯見國人對於理財與退休準備似乎過於樂觀，知易行難。

▲王儷玲（左）、楊淑惠（中）都建議國人除了存錢，應傾向更積極的理財方式。（圖／遠見提供）

《遠見》針對30以上2,207人進行調查，問券中詢問「最近一次存錢的用途為何？」其中回答「不知道」、「就是想先存錢」的民眾竟達33.1％共731人佔比最多，「退休規劃」21％次之、「投資」20％，其他則是子女學費、買房、旅遊、醫療等用途。

中華民國退休基金協會理事長王儷玲表示，各項年金改革持續進行，勞保破產陰霾未散，民眾對政府退休金已有「繳多、領少、延退」的認知，低利率環境更讓大家意識到不能光靠存錢養老，資金缺口擺在眼前，薪水停滯的年輕世代傾向更積極的理財方式。

另外，根據調查結果顯示，72.2％民眾已著手進行理財規劃，創下調查史上新高。以性別來看，女性74.6％又比男性69.7％更積極，且國人原本分數較高的「醫療規劃」反而下滑，轉向更加重視「財富累積」與「退休規劃」。

中信銀個人金融副執行長楊淑惠指出，民眾對「財富累積」「退休規劃」的需求上升，主因為新冠疫情使經濟與工作增加不確定性，讓人浮現「存糧好過冬」的心態。全球疫情迫使金融市場利率創下新低，進一步逼出投資人資金，投入高風險資產市場，才能獲得相同報酬。

以年齡交叉分析發現，愈年輕，理財愈保守。逾6成30世代青睞儲蓄或定存，相反地，屬於風險性資產的股票，以50世代偏愛比例最高，達41.4％，楊淑惠建議，倘若尚未走出理財第一步，可從種類多元的基金入手，適合年輕人選擇，可攻可守。