4檔高股息ETF總整理　這檔表現最優！殖利率6.7%

文／Money錢

▲（圖／翻攝自Money錢）

台灣這幾年的ETF猶如雨後春筍般冒出來，其中最老牌、最有名的就是元大台灣50(0050)和元大台灣高股息(0056)，是許多財經節目很喜歡拿出來當作模範生的例子，然而投信為了迎合大眾喜愛配息的口味，又設計出許多以「配息」為趨向的ETF，像是元大台灣高股息低波動(00713)、國泰低波動股利精選30(00701)、富邦台灣優質高息(00730)，以下就將這幾檔做一比較，包括基本資料、費用、成份股、配息等等。

基本資料

從這邊我們可以先看每檔ETF追蹤的指數、費用、成份股調整期及收益分配的頻率等資料

▲（圖／翻攝自Money錢）

元大台灣高股息算是元老級的高股息ETF，成立超過10年。其餘的算是幼幼班，成立還不到三年。
費用方面，除了國泰低波動股利精選30的經理費固定0.3％，其他三檔會隨著規模變大而降低，但總的來說四檔這方面的費用都差不多。
至於配息方面，除了國泰低波動股利精選30是半年配之外，其餘目前都是屬於年配制度。

指數的編製說明

元大台灣高股息(0056)
從臺灣50指數及臺灣中型100指數之中選取未來一年，預測現金股利殖利率最高的30檔股票作為成分股，指數成分股之權重以現金股利殖利率決定而非市值。

元大台灣高股息低波動(00713)
從台灣證券交易所上市之普通股股票中選取市值前250大，20 日均成交金額大於 800 萬之股票，再依股利率，營運穩定度，權益報酬率，價格動能，股利發放品質，獲利能力，營運現金流，波動度等，以算術平均計算綜合分數，選取前50 檔上市公司股票，並以最小變異數法進行因子加權，降低指數波動。

國泰低波動股利精選30(00701)
從台灣證券交易所上市之普通股股票中先檢驗其流動性，再選取符合認購(售)權證上市審查準則及股利發放指標的上市公司股票，計算審核資料截止日當天股票之加權平均波動率，將之遞增排序，取前30檔上市公司股票為成分股。

富邦台灣優質高息(00730)
從臺灣證券交易所或證券櫃檯買賣中心掛牌之股票，且必須為台灣全市場指數成分股，再依流動性，市值，股息穩定配發，股息殖利率進行初步篩選，通過篩選的股票最後依四因子進行排序選出30檔成為成份股。
(自由現金流量對總負債比率 、股東權益報酬率 、股息殖利率、五年股息成長率

產業比重

接下來我們看看這些ETF對於成份股的納入是怎麼分配呢？

▲（圖／翻攝自Money錢）

從上面整理的表可以看到 (2020年3月份月報資料)

元大台灣高股息(0056)對於電子股的佔比非常多，高達將近75％，一般而言科技類股的漲跌幅度比較高
過去幾年多頭之時，不難理解0056超越大家認知的20～25區間價位，在2020年初甚至快達30元價位。

元大台灣高股息低波動(00713)則是相對沒有這麼高的電子股比例，電子股約40%，第二比重則由金融拿下約25％，大大降機電子股帶來的波動度。

國泰低波動股利精選30(00701)推出金融股領銜組成，金融股比例超過50％，二、三是塑膠工業和通信網路各佔約10％，這檔ETF就很符合喜愛存金融股的朋友們！

最後的富邦台灣優質高息(00730)的分配則平均許多，電子類股佔比約35％，第二大的是塑膠工業28％，食品工業和金融保險各佔約10％。

配息

接下來我們看看配息方面

▲（圖／翻攝自Money錢）

因為元大台灣高股息(0056)成立的比較久，我們可以追溯到五年的配息紀錄，僅有2017年的年均殖利率較低一些，其他年度幾乎有5％～6％的水準，其他三檔只能找到近兩年的配息率

元大台灣高股息低波動(00713)兩年都有達到5％的年均殖利率

富邦台灣優質高息(00730)一年達4％、一年達5％

國泰低波動股利精選30(00701)意外連兩年偏低，都沒有達到3％，但是該檔2020年1月底配發1.66元，當下殖利率約6.6％，一掃前兩年低配息的印象，之後若配息政策有提高殖利率的話，或許是個不錯的選擇！

以上是針對這幾檔以「高配息」為訴求的ETF所作的一些整理

小小總結一下：

1.元大台灣高股息(0056)歷史較為悠久，配息政策也較為穩定，與電子股連動大，波動也較大，因此除了賺股息，也不少人拿來做價差。

2.元大台灣高股息低波動(00713)與0056相較，降低電子、提高金融的比例。

3.喜愛金融股的朋友選擇國泰低波動股利精選30(00701)就對了。

4.富邦台灣優質高息(00730)是相較上述幾個產品中，產業分佈較為平均的一個。

5.0056最老牌，配息相對穩定，其他三檔對於表現和配息有待時間多多觀察了！

本文轉載自Andyworld，原文點此

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