美金匯率一直掉 被動投資還撐得住嗎?回測結果超意外

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文/Money錢

這幾天的台幣很強很強,美金匯率直接下探至28.3,突破了所謂的28.5柳樹防線,許多投資美股的朋友,紛紛關注這個議題。

▲(圖/翻攝自Money錢)

這時,會出現兩種聲音

一種是持續買入美金的投資人: 好開心啊! 又有便宜的美金可以買。

另一種則是不再買美金的投資人: 我的報酬都要被匯損吃掉啦..

沒錯,台幣升值,對於美元計價的投資商品來說,換回台幣就得接受匯損

令人好奇的是

如果你買在匯率的高點,而且是單筆買入美金,指數化投資還能賺錢嗎?

首先,我們觀察美金匯率的高點

近一年的高點為2019/12/2的30.55

▲(圖/翻攝自Money錢)

近三年的高點為2019/05/30的31.65

▲(圖/翻攝自Money錢)

近五年高點為2016/01/21的33.81

▲(圖/翻攝自Money錢)

接下來我們回測個別的指數化ETF標的,結果究竟會如何? (不含股息)

▲(圖/翻攝自Money錢)

報酬全部都是正的!

對於被動投資者來說,儘管買在過去五年的相對高點,需要承受將近13%的匯損,但是投資全球市場依然有62%的報酬,就算是使用6:4股債平衡的AOR,也有34%的報酬率。

然而,現實的狀況是,你不太會一次買進所有的美金,同樣的你也不會一次賣出所有的資產,對於buy and hold的投資者來說,比較符合的情形為持續買入以及分批賣出,也就是說,此表格提供給讀者的是近期匯損比較嚴重的時間點,除非你真的運氣很好,買在所謂的匯率高點,但如果你秉持著買入持有的狀態,其實你還是賺錢的。

或許你現在更想問的是,未來美金匯率是否會持續下探? 

我想比起這個問題的答案,你更應該關心的是,你是否會持續投資到底。

本文轉載自小資YP投資理財筆記,原文點此,更多請看粉專:https://www.facebook.com/ypfinance/

 

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