年終獎金放大術！就靠台股ETF三劍客

文／Money錢

歲末年終之際，很多民眾都想要利用年終獎金來進行投資理財規劃，如：存股、子女教育金、累積購屋資金或退休金等。但卻發現不知道該怎麼進行，才可放大本金的成長效益，國泰投信ETF投資團隊指出，善用ETF投資，就是簡單有效的工具。

ETF的交易方式跟股票一樣，不同的地方是ETF為一籃子投資標的，緊跟其追蹤的指數，而指數成分股會公告，因此具有簡單、透明，分散風險的效果。

然而2020年歷經疫情衝擊，全球總體經濟受到嚴重壓抑之後，預期2021年全球經濟景氣將穩步復甦，股市將受企業獲利回復正常水平的帶動持續走揚。至於該投資哪個市場，答案就是—台股。

台股今年繼續攻堅　為核心投資標的

國泰投信ETF投資團隊表示，美國聯準會預計至2022年升息機率不高，市場資金充沛，加上台灣防疫表現優良，又是中美貿易戰下的受惠者，企業獲利良好，台股現金股利殖利率相較其他股市高，受外資青睞，加權指數向上攻堅動能不墜。

以台股為主要投資標的，若民眾想要有效運用年終獎金，例如積極追求資本成長，可以鎖定下一波5G多元應用商機的大成長；若想要長期投資、安心的領息，可選擇ESG與高股息兼具的ETF；而若希望領息之外，波動也不要太大，那麼兼具低波動與高股息特性的ETF就是首選。

國泰投信ETF投資團隊表示，5G為科技大趨勢，全球5G爭霸戰白熱化，不論是中國還是美國勝出，台灣5G供應鏈產業都是最大受益者，同時泛5G族群有機會發展成為台股未來的「護國神山群」!

2020年最後一檔掛牌上市的國泰台灣5G+ ETF（00881），掛牌首日表現告捷，充分反映出市場對台灣5G相關股票的高度期待。

國泰台灣5G+ ETF（00881）是台灣第一檔聚焦台灣5G在地商機，並具有配息機制的ETF，目前前五大持股分別為台積電、鴻海、聯發科、聯電、大立光，都是霸佔全球5G供應鏈關鍵地位的龍頭企業，吸金力超強，適合積極追求高成長的民眾。

（註：以上個股非為股票推薦之意，僅供參考，投資人須衡量自身之投資風險）

至於以固定領息為目標的民眾，有兩種選擇，一是兼具ESG與股息，一是降低波動度與股息。

兼具ESG與高股息的特性以國泰永續高股息ETF（00878）為代表，00878是台灣首檔結合「ESG」及「高股息」的台股ETF，除了考量股息外，更納入時下正夯的ESG投資篩選流程，買進00878就能一次納入30檔永續經營的績優股。

國泰ETF投資團隊表示，00878追蹤的是MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數，嚴謹分類的標準媲美債券評級，以MSCI數據系統為例，全球共有超過7500家大型公司納入其資料庫，200多位分析師根據37項ESG關鍵議題及企業風險控管進行評估後，再給予AAA至CCC等ESG評級。

00878挑選的條件更嚴苛，除了ESG評級須達BB級以上，且近四季都要賺錢（EPS＞0），才會納入成分股，為投資人重重把關，目的是讓民眾真正買到可永續投資的ESG績優股，避免踩到地雷股的擔憂，安心且長期領息。

台股畢竟是單一股市，波動性並不低，希望降低波動的存股、領息族或退休族，可以挑選國泰股利精選30 ETF（00701）。國泰ETF投資團隊指出，一般訴求高股息的ETF多為中小型成分股，在市場整理或是大幅下跌，易產生大幅波動，資產回復時間會拉長，而00701主要納入低波動、高股息標的為成分股，在市場越震盪時，越見抗震力。

成長、永續、收息皆有　混搭更好

國泰ETF投資團隊建議，資金不多的小資族，可以採逢低承接、定期定額、長期持有的「存ETF」投資方式，透過趨勢的浪潮推升，來累積財富。若資金較多，且希望分散投資標的，則可以打造兼具成長、高股息、較低波動的投資組合，即6成資金配置在臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃FactSet 5G+通訊指數；2成資金配置在MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數；另2成資金則配置於臺灣指數公司低波動股利精選30指數。

經統計2016/12/31~2020/11/30該組合可締造出年化報酬率17.28%，年化波動度15.82%，投資報酬率與單獨持有5G ETF相較差異不太，但波動度卻大幅降低，CP值最高。其主因是台股ETF三劍客各擅所長，在詭譎多變的市場中，皆能創造優異成績！

※本文由Money錢授權刊載，未經同意禁止轉載。原文在此：https://reurl.cc/ZQa6Yp

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