本土黑幫入侵銀行3／私下交友難管控　銀行員難擋利誘淪詐團內鬼前例多

記者李依璇／台北報導

▲中信銀至少3間分行行員與詐團勾結。（資料照）

詐騙集團勾結銀行行員近年明顯增多，中國信託商業銀行也非首次有行員掩護洗錢，除此案女行員之被台中地檢署起訴外，中信銀還有兩名行員被起訴，包括成功分行前朱姓行員、蘆洲分行蕭姓行員。資深刑警指出，銀行行員普遍薪資不高，詐團不斷以金錢、名牌包及禮品賄賂利誘，長時間下來就能滲透吸收行員。

▲聯邦銀行也有行員涉及詐騙，且已達主管階級。金管會事後開罰1200萬。（資料照）

中信銀行員淪為詐團內鬼，金管會針對中信銀辦理客戶調高網銀轉帳及ATM提領日限額作業疏失，重罰2千萬，但之後仍有銀行行員以身試法，甚至連管理階層都淪陷協助詐團洗錢。

▲金管會。（圖／記者戴玉翔攝影）

聯邦銀行通化分行張姓經理以及滕姓理財主管，去年7月因涉嫌協助詐騙集團洗錢被逮捕羈押，以每筆收取1％佣金作為回報，幫助詐團開後門取得5千萬元。檢方估計經理和主管在替詐團洗錢後，獲利50多萬元。全案爆發後，聯邦銀行同樣遭金管會開罰1200萬元。

然而這些案件帶來的啟示是，監管機構只能做到事後開罰，難以從前端防堵行員涉案。但金管會銀行局副局長童政彰指出，金融機構管理階層必須注意到行員行為規管的重要性，掌握行員私下交友或許有困難，然而銀行的公司治理階層，包括董事會等都應清楚認知，當行員行為不正，無論是舞弊或與不法集團勾結等，就會嚴重影響民眾對金融機構的信賴感，「銀行絕對不能稱無法知道，銀行就是要有辦法知道」。