華南權證一審判1／震憾金融圈！三經理人違反3大內規　遭判1億鉅額賠償

財經中心／李宜樺報導

▲金融圈震撼，華南永昌證券3位專業經理人因違反3大內規，被判賠重金1億。（圖／三立新聞網製）

4年前初春傍晚，一則重訊震撼了整個金融圈！華南金控自爆，因權證交易避險不及，短短8天內賠掉過去7年的獲利，帳面損失高達34億元，爾後加上利息更攀升至43億多新台幣，龐大的金額驚掉所有人的下巴！

自此，「華南永昌權證案」成為證券界的熱門關鍵字。華南金控火速處理時任總經理陳錦峰、金商部資深協理張志營，以及金商部業務協理陳沛三位資深專業經理人。三人不僅被迫走人、丟了工作，如今更需面臨巨額賠償。

智慧財產法院日前裁定，三名經理人因違反三大內規，須賠華南永昌證券1億元賠償。此判決不僅讓他們在案發後，遭受停職處分、失去工作，更加重了他們的法律與經濟雙重壓力，引發關注，這份判決無疑為金融圈的專業經理人，敲響了一記警鐘。

法官認為，三位經理人違反的三大內規，分別為「華南永昌綜合證券市場風險管理政策」、「華南永昌綜合證券股份有限公司認購（售）權證風險管理注意事項」、「華南永昌綜合證券股份有限公司權證業務注意事項」等3大內規，違反了應盡之善良管理人的注意義務，導致華南永昌受有損害，依照公司法第23條1項及第34條以及民法第184條第1項後段、第2項以及第185條、第544條等規定。

認定被告在進行權證交易與避險操作時，應遵守原告制定的風險管理規範，並妥善控管市場風險。被告未能盡善良管理人應盡之義務，對原告之損失應負責。因此判賠陳錦峰、張志營以及陳沛得賠償華南永昌綜合證券股份有限公司，新台幣1億元，全案仍可上訴。

▲華南永昌證券三名經理人因違反內規，操作權證交易導致公司受巨額損失，遭法院判決連帶賠償1億元，判決一出引發金融圈震撼。（圖／資料照片）

根據判決書內容顯示，金商部的張志營與陳沛在權證交易虧損時，未依內規採取部分平創或完全避險的措施，時任總經理陳錦峰亦未督促張、陳兩人依規處理。三人未審慎考量市場風險超限可能導致的嚴重後果，仍執意行事。

再加上，獨立董事林蒼祥在第11屆第8次臨時董事會中提到「整個操作策略還有改進空間」及「你用很貴的東西去避險」等對話，經理人明知風險限額或風險值超限，卻未依規即時改善或調整至符合權限內。公司因三人未即時處理，導致損失持續擴大，兩者間具有因果關係，法官最終判三名經理人敗訴。被告將責任推給公司風險管理部門的辯詞，也被法官駁回。因此，原告請求的1億元連帶賠償，法院予以支持。

這起事件的發展不僅關乎三名經理人的職業生涯，更涉及到金融機構內部管理與風險控制的問題。專業經理人作為機構運作的重要角色，其所承擔的責任與義務不容小覷。判決中所強調的善管人注意義務，意味著他們在面對重大財務決策時，必須謹慎行事，並確保所有行為都符合相關法律規範。