投資好幫手！「機器人理財」升級　金管會開放電腦自動交易

機器人理財進化，金管會鬆綁機器人顧問在與客戶事先約定下，可自動幫客戶停利、停損、調整投資部位。

▲民眾未來理財有新管道。（示意圖／資料照）

金融監督管理委員會今（10）日宣布，開放證券投資顧問事業從事自動化投資顧問服務，在一定條件下可由電腦系統自動為客戶執行再平衡交易。

證期局副局長周惠美表示，本次放寬證券投資顧問事業透過演算法從事自動化投資顧問服務，在維持與客戶原約定的投資標的及投資比例前提下，事先與客戶約定投資標的、或投資組合目標、或當投資組合偏離原約定範圍時，由電腦系統自動為客戶執行再平衡交易。

周惠美說，修正前，若投資標的或投資目標偏離時，證期顧業者需要逐筆經客戶同意後，才能對客戶的投資組合進行調整，之後證期顧業者只要事先跟客戶約定後，當客戶的投資偏離時，就可以自動幫客戶停利、停損、調整部位。

根據證期局統計，目前有提供俗稱「機器人顧問」自動化投顧服務的金融機構僅王道銀行1家，王道銀行於7月10日開始機器人顧問服務，目前客戶數有600人，管理資產規模約新台幣1400萬元。

官員說明，證投顧事業機器人顧問的操作標的沒有特別限縮，目前標的都是基金，但以美國的發展來看，操作標的也有ETF（指數股票基金）以及基金，至於會不會往股債等商品發展，還要再觀察。

證期局統計，除王道銀行外，已有其他業者來申請服務並獲准，如商智投顧已獲許可尚未發照，大拇哥投顧已獲許可並發照，此外，野村投信也有興趣。

因應金融科技發展，並保障投資人權益，金管會於106年6月26日同意投信投顧公會所報「證券投資顧問事業以自動化工具提供證券投資顧問服務作業要點」，該作業要點就自動化投資顧問的定義、瞭解客戶作業、投資組合再平衡、監督措施及告知客戶使用該服務前的注意事項等訂定相關原則。