溢收卡費、行員監守自盜　花旗銀行遭重罰850萬元

財經中心／綜合報導

花旗銀行先前驚傳行員挪用客戶款項，以及信用卡帳務系統錯誤，造成30萬信用卡客戶遭溢收滯納金以及循環利息。對此，金管會今（1）日宣布開罰花旗新台幣850萬元。

▲圖／翻攝自Google Map

金管會銀行局副局長王立群表示，花旗銀行未能審慎建立系統上線測試、查核或覆核機制，造成信用卡計費與計息錯誤，影響逾30萬位卡友，一共溢收3100多萬元，而花旗信用卡帳務系統案所溢收款項，自溢收當月起額外加計15%利息返還予客戶，客戶權益不受影響，目前花旗已完成95%客戶的退款，預計107年第1季前完成全數退款。

另外，針對行員涉嫌私下保管客戶空白單據、自製不實對帳單給客戶等情況，自2010年4月開始，爭議匯款金額超過2000萬元，顯示花旗內部控制制度未妥適建立或未確實執行，王立群指出，金管會依銀行法規定，核處花旗600萬元，並命令花旗銀行解除該行員職務。

對此，花旗表示，此次案件皆為花旗銀行發現後，主動向金管會呈報，於第一時間採取必要的措施，以確保客戶權益，同時也強調會嚴格規範員工的行為，禁止員工與客戶不當往來。