投資非難事　做到這件事就「有錢可理」

【廣編特輯】

2019世界投資者週聯合論壇盛大登場

還在苦惱沒有錢可理財？退休金又該如何規劃？透過一場投資理財論壇就能掌握關鍵秘訣！

由臺灣理財顧問認證協會（FPAT）、中華民國證券投資信託暨顧問商業公會（SITCA）、中華民國退休基金協會（PFA）共同主辦的「2019世界投資者週聯合論壇」今、明（10月1日～2日）盛大舉行。

▲臺灣理財顧問認證協會理事長李長庚表示，透過舉辦2019世界投資者週聯合論壇，將正確投資理財觀念推廣給民眾，創造符合自己的理想生活。（圖／臺灣理財顧問認證協會提供）

並邀請台灣金融研訓院（TABF）、台灣金融分析專業人員協會（CFA Society Taiwan）、台灣不動產投資協會（CCIM）協辦，是國內首次聯合國內多個理財投資相關公協會聯合舉辦的論壇。

希望藉由分享正確的理財觀念，引導民眾找到適合自己的理財方式，打造美好人生。

投資就從調整生活形態做起

身為這場「2019世界投資者週聯合論壇」的催生者之一的臺灣理財顧問認證協會理事長李長庚表示，常有年輕朋友問我，薪資在扣除生活開銷後，剩下可以投資的金額有限，該如何來理財？李長庚說：「理財其實並非難事，只要從調整日常生活開銷做起就能有財可理。」

▲2019世界投資者週聯合論壇今（1日）盛大登場，（由左至右）包括台灣不動產投資協會理事長黃鵬䛥、台灣金融分析專業人員協會理事長黃昭景、中華民國退休基金協會理事長王儷玲、金管會副主委張傳章、臺灣理財顧問認證協會理事長李長庚、中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會理事長張錫、台灣金融研訓院院長黃崇哲等親自出席參與。（圖／臺灣理財顧問認證協會提供）

舉例來說，從每天要喝的星巴克咖啡，是否一定要每天都喝？可試著從一個禮拜五天，減少至2、3天，甚至可以用茶來替代，生活的品質未必降低，但省下來的錢就能來投資理財。

其次，是鼓勵年輕朋友開創不同的收入來源，李長庚說「收入來源越多元化，累積財富就更有機會也愈容易。」

「你不理財 財不理你」 投資理財應趁早

中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會理事長張錫表示，由於現代人壽命不斷延長，老年時候面對各式疾病的機率也大增，考量到老年化社會及生育率降低以及醫療成本與維持生活品質，一定要趁年輕透過投資理財，而且越早準備越好。

若從年輕時就採取風險低而獲利穩定投資，即使是小金額的投入，一樣能夠有不錯的獲利。

張錫建議年輕人，投資時要衡量自己的經濟條件，若是可投入金額不高也沒關係，關鍵在於能穩定持續的投資，用長時間分散投資風險，不要給自己過重的負擔，如果每個月固定撥出3到5千元進行小額投資，也是一種強迫儲蓄的方式。

了解自身需求 退休生活及早規劃更輕鬆

除了年輕族群關心如何跨出投資理財的第一步，退休規劃亦是當下最夯全民運動，中華民國退休基金協會理事長王儷玲指出，面對台灣社會高齡化趨勢，退休理財規劃同樣需要「即早開始」，從年輕時就應先規劃就更能從容應對中老年生活。

王儷玲提到，有些人雖有退休理財觀念，但並不全然正確，即使懂得理財，但實際執行上也可能有落差，因此適時善用正確的投資理財管道，才能達到未來的退休生活。

例如借助投資基金等理財平台等方式來靈活運用資產、尋求專業的退休財務顧問協助，讓退休規劃事半功倍。

李長庚表示，會舉辦「2019投資者週聯合論壇」就是要呼應世界理財規劃日的核心理念『教育』，期盼藉由正確的投資理財教育知識與傳遞，讓民眾培養出正確方法、正確管道，讓民眾對投資理財與退休規劃有更深入的認識，累積人生財富，創造屬於自己的理想生活型態。