超簡單穩定高獲利存股投資大解密　：6類適長抱的核心持股

2022/02/19 19:00:00

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文／Money錢

長期存「核心持股」的目的，在於享受它們配發的股息現金流，再靠這些現金流幫你灌溉其他的好股票，創造更多現金流。以下分享存股達人陳重銘堅持長抱的6類定存好股。

簡介：一位平凡的高職退休教師，年輕時用10萬元開始投資，現在每年可領數百萬元股利。他採用超簡單的「存股票」投資方法，從1張股票開始存，靠股子股息養股票，在6年內就存到300張中信金。本書為2015年發行的同名書籍全新修訂版，內容符合現今股市狀況，值得舊雨新知細細閱讀。

「核心持股」必須具備股價波動小、獲利跟配息穩定等優點，可以長期抱著安穩領股利。以下介紹我喜歡的核心持股種類。

核心持股1:技術領先

科技不斷進步，行動裝置、5G 通訊、無人機、機器人、物聯網、自動車、太空探險等領域，未來還有很大的成長空間，然而這些電子裝置都需要IC，因此可以預期半導體產業還處於藍海之中。但是半導體產業競爭激烈，唯有贏者能夠通吃，專攻晶圓製造且技術領先的的台積電(2330)，最近幾年的營收不斷創歷史新高，股價與股利也扶搖直上，是我的長期持股。

不過科技產業的變化快速，投資單一公司存在相當的風險，所以也可以選擇半導體ETF，例如中信關鍵半導體(00891)、富邦台灣半導體(00892)，而且ETF 會主動汰弱換強，投資人不用花時間研究半導體產業。

核心持股2:官股金控

例如兆豐金(2886)、第一金(2892)、合庫金(5880)，由財政部主導並接受立法院監督，這些公司過去的獲利與配息都很穩定，平均值利率約5% 以上。相較於民營金控，官股金控因為要貢獻獲利給國庫，配息顯得非常大方，投資人跟著受惠。

核心持股3:通路優勢

在台灣總店數超過6,000 家的統一超(2912)，挾龐大通路的優勢，已經悄悄改變國人的生活及消費習慣，例如「無所不收」的停車、電信費、水電費、信用卡費等，服務的項目越來越多，每年安穩收取龐大的手續費，統一超獲利與股利均穩定成長。

聯強(2347) 是亞太地區最大、全球前3 大的3C 產品通路商，通路據點涵蓋38 個國家與地區（截至2021 年8 月），已取得數百個品牌代理權，囊括數千個品項，聚焦於銷售、配送、維修的三合一經營模式，持續以「大者恆大」的態勢擴大市占率，獲利穩定成長。

大台北瓦斯(9908) 主要業務是瓦斯及設備供應，由於擁有固定市場和政府法規保護的護城河，EPS 有逐年成長的趨勢，且穩定發放股利，帶動股價慢慢向上攀升。

核心持股4:保全長照

中保(9917) 與新保(9925) 這兩家保全業者，獲利與配息非常穩健，年均殖利率約5%。當經濟熱絡時，大家賺錢多，為了保障生命財產，保全業的業績不錯；而當經濟蕭條之際，有錢人更擔心安危，保全業也會有生意上門，因此獲利幾乎不受景氣影響。此外，隨著出生率逐年降低，人口結構逐漸老化，醫療進步也讓老人越來越長壽，銀髮族安養的商機也是越來越大，保全業當然看見這塊大餅，開始跨入老人居家照護的業務。

核心持股5:電信股

就算遭逢不景氣，大家還是一樣要打電話、上網，因此電信業受景氣影響的波動相對較小。中華電(2412)、台灣大(3045)、遠傳(4904) 通稱為電信三雄，過往盈餘分配率均超過9 成，例如中華電2020 年EPS 為4.31 元，於2021 年配發股利4.306 元，分配率高達99%。電信股往年在除息後都有相對低點，可以伺機在貼息時買進。

核心持股6:高股息ETF

高股息ETF 同時持有幾十檔獲利與配息穩定的成分股，並且會定期汰弱換強，股票幾乎不可能變成壁紙，在股災時具備有非常高的防禦力，也是股災時我選股的首選。

ETF 的重點在於追蹤的「指數」，也就是買進成分股的策略，例如元大高股息(0056)採用「預測未來1年殖利率」選股，國泰永續高股息(00878) 採用「最近1 年與過去3 年殖利率」選股，富邦特選高股息(00900) 則採用「現在殖利率」選股，各有優缺點，分散布局可以同時掌握過去、現在、未來。（摘錄自《6年存到300張股票2022修訂版》／Money錢出版）