詐團行騙勾結聯邦銀主管洗錢案　新北檢起訴22人

新北地檢署偵辦詐騙集團勾結聯邦銀行主管案，查出345人受害，詐騙或洗錢金額逾新台幣4億元，詐團為躲避人頭帳戶遭追緝，改用公司金融帳戶轉匯。檢方今（14）日依違反銀行法等罪嫌起訴22人。

▲聯邦銀行主管案，查出345人受害。（圖／資料照）

檢警專案小組去年9月起追查詐騙集團案件時，發現吳姓及洪姓主謀找人成立人頭公司，並取得38個公司帳戶後，再與其他詐騙集團合作，利用公司帳戶層層移轉金流，經車手臨櫃提領或匯款後，再透過個人幣商購買虛擬貨幣，再將虛擬貨幣轉回原本的詐騙集團，隱匿金錢去向。

此外，這個詐騙集團為突破洗錢障礙，勾結時任聯邦銀行分行張姓經理與滕姓行員。張男與滕男今年3月底至4月中協助開立人頭公司帳戶及企業網路銀行，讓詐騙集團大量層轉犯罪所得，並在臨櫃大額提款時，協助解除風險控管，短短3週內就讓詐騙集團順利取得5000萬元。

新北地檢署前後發動4波搜索，聲請羈押禁見17名被告獲准，並查扣犯罪所得約2200萬元。檢方審酌被害人達345人，受害金額達4億3000萬餘元，今日偵查終結後依違反組織犯罪防制條例、洗錢防制法與銀行法等罪嫌起訴22人，建請法院從重量刑。

另外，新北地檢署表示，偵辦此案時，發現犯罪集團為躲避人頭帳戶遭查緝，已改變詐欺手法，例如改用公司金融帳戶；因目前公司金融帳戶警示是以統編為準，就算成立數個人頭公司，也因公司統編不同，不會發生衍生警示帳戶問題。

此外，如果公司金融帳戶進一步取得金鑰，企業網銀不需事先約定帳戶，即可在網路操作， 並享有每天5000萬元額度、不限次數轉帳功能，使犯罪所得更容易大量轉移。

新北地檢署指出，將持續積極打擊詐欺犯罪，也會持續關注詐騙集團新手法，並協調相關機關解決，以有效預防、打擊及減少犯罪。