記者林賢雅／台北報導
美國聯準會主席鮑爾於全球央行年會上的演說雖無新意，但也在再次強調了降息不會很快來臨的訊息，專家指出，即便升息已屆尾聲，近期美國十年公債殖利率仍強勢突破去年高點，顯示利率上行壓力大，近期科技等成長股回檔修正幅度有限，後市下修風險仍存，投資人宜調整手上高價股部位，轉向更多元分散的平衡型基金。
專家分析，去年聯準會大幅升息導致科技股評價面大幅修正近四成，股價修正逾三成，觀察那斯達克綜合指數自今年7/19高點以來股價與本益比皆僅修正約5%，即便聯準會不再升息，目前的高利率水準也將維持較長的時間，華爾街分析師對於企業利潤在2024年大幅復甦的預期可能過於樂觀。統計理柏資訊，截至七月底規模超過30億美元的境外平衡混合型基金共有六檔，自那斯達克指數於7/19高點拉回以來，僅富蘭克林穩定月收益基金至今仍維持正報酬0.13%，而近兩年11.43%與近三年26.53%的報酬率及近三年夏普值0.46皆大幅領先其他基金。
銀行財富管理中心分析，富蘭克林穩定月收益基金資產與產業配置多元分散，目前股權配置前三大產業為金融、醫療與科技，雖然今年來金融產業利空頻傳，不過基金布局以大型金融股為主，因此明顯抗跌，且在近期的市場修正中，金融股跌幅反倒輕於科技股，顯示市場更擔憂的是評價面過高的疑慮，此外，醫療類股今年上半年表現平平，不過在近期的市場修正中，反倒逆勢上漲，展現其防禦特質，也凸顯基金多元分散布局、不偏重於任一類型的資產，有利在市場震盪中仍能臨危不亂。
投資專家指出，即便利率已來到5.5%，聯準會仍以對抗通膨為首要目標審慎行事，投資人更應避免過度樂觀，核心配置靠攏多元、均衡、分散配置的美國平衡型基金，有利於防禦市場波動也可輕鬆掌握類股輪動機會。
▲規模超過30億美元的境外平衡混合型基金績效製表。（製表／記者林賢雅）
美國股債比例平衡投資策略，彈性靈活配置追求多重機會
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