「機器人理財」成金融獨角獸？阿爾發投顧力拚5年後IPO

記者戴玉翔／台北報導

金融無所不在，早已融入我們生活中的食衣住行育樂，再加上疫情的影響，無現金社會來臨！全台首家的機器人理財新創阿爾發投顧，積極布局金融生態圈，在今年4月與永豐金證券共同聯手推出金融創新實驗，並通過金管會核准金融監理沙盒，以機器人理財服務，推出每月只要100美元，就能定期定額投資全球ETF，至今已有超過千位投資人參與。董事長陳志彥8日表示，今年完成A輪融資之後，預計明年將會展開B輪融資，期盼5年後進行IPO掛牌。

▲阿爾發投顧董事長陳志彥表示，期盼5年後進行IPO掛牌。圖為董事長陳志彥(右)、總經理陳敏宏(左)。（圖／記者戴玉翔攝影）

台灣近年來金融科技（FinTech）發展快速，加上消費者的數位化習慣日益成熟，金融法規也與時俱進，2020年純網銀的開業，金管會也不斷加速Open Banking開放銀行的政策，傳統金融機構加大對科技的投入，新創金融科技公司則加強金融場景的應用創新與金融牌照的努力獲取，面對越來越多的競爭對手，過往單打獨鬥的作法已經不再管用，線下與線上的整合為未來的趨勢，決勝新金融的關鍵就是「打造金融生態圈」。

其中機器人理財就很適合用於打造金融生態圈，不論是跨金融機構的合作或是與其他產業的結合，都可以讓金融業者與消費者共創雙贏的局面。從各個生活場景融入金融服務，不但可以獲取新客戶，更可以增強客戶的信賴與依賴度。同時，機器人理財業者也能夠透過大數據的分析，讓消費者體驗更智能與便捷的金融服務。例如：美國機器人理財新創公司Acorns，推出你消費送回饋的服務，只要在合作店家消費，Acorns會回饋特定比例的金額至消費者的投資帳戶，當回饋金累積至一定比例時，會自動幫投資人做全球ETF投資。

阿爾發投顧陳志彥董事長表示，機器人理財越來越風行，目前台灣有13家獲金管會核准的機器人理財公司，只有阿爾發投顧是以新創科技為主軸，其他多以金融業為主體。而他也立下目標，阿爾發投顧明年可望出金融監理沙盒落地，預計將會展開B輪融資，期盼5年後以獨角獸之姿進行IPO掛牌。

阿爾發投顧在今年4月與永豐金證券共同聯手推出金融創新實驗，並通過金管會核准金融監理沙盒，以機器人理財服務，推出每月只要100美元，就能定期定額投資全球ETF，至今已有超過千位投資人參與。

阿爾發投顧陳敏宏總經理表示，除了與永豐金證券聯手之外，阿爾發投顧同時也與台大證券期貨暨財務工程研究中心共同推出全球ETF投資組合，提供一般投資人參與學術界的專業觀點與研究成果，並由 法國巴黎人壽、永豐投信與阿爾發投顧共同合作，推出全台首檔採用機器人理財投資策略的類全委投資帳戶，透過獨特的「ABCDE」五大特性，協助客戶守護資產，完成人生不同階段的財務目標。