打趴0056！高股息ETF規模最大是「它」　綜合表現一次看

2024/08/13 18:45:00

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圖、文／Money

台股第一檔季配息ETF國泰永續高股息(00878)自2020上市以來就人氣不減，不僅受益人數高達132萬人拿下台股ETF第一，更是只花4年的時間，規模就超越掛牌17年的元大高股息(0056)同時拿下高股息ETF規模第一。今天筆者帶大家分析它的魅力究竟何在。

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國泰永續高股息(00878)與元大高股息(0056)績效比較

國泰永續高股息(00878)最常被拿來與元大高股息(0056)比較，首先簡單介紹00878的選股方式，公司的ESG評級須達BB(含)以上，MSDI ESG爭議分數須達3以上(分數越低表示爭議事件越嚴重)，公司市值須達7億美元以上，相當於227億新台幣，且年度EPS須為正數，最後則是排除殖利率倒數10%、以及配息起伏大的公司。

那00878會透過過去12個月的殖利率(*0.25)+近3年的平均年化殖利率(*0.75)來計算分數作為成分股的排序，取前30檔為成分股，用這個方式篩出長年配息高並且穩定的公司，所以大家常說00878與0056的不同除了ESG以外，就是0056是以預測公司未來的殖利率為主，00878則是用過去的殖利率來做參考。

00878與0056績效比較。（圖／ETF存股計畫）

▲00878與0056績效比較。（圖／ETF存股計畫）

比較0056及00878兩檔高股息近三年來的殖利率，可以看到在配息的表現上是0056略高一籌，但如果從含息報酬率的角度來看，以00878掛牌當天為基準，00878的含息報酬率為88.02%，同期0056為77.59%，兩者相差了10.43個百分點，主要是00878在金融保險的佔比較高，抗跌能力較0056來的好。所以以總報酬率來看，00878目前表現比0056佳。

00878年化殖利率較0056低。（圖／ETF存股計畫）

▲00878年化殖利率較0056低。（圖／ETF存股計畫）

評測國泰永續高股息(00878)抗跌能力與填息能力

延續剛剛抗跌能力與配息穩定的話題，一起來回顧00878在2022空頭年的表現，這邊同樣以0056並加上00713、00900這兩檔熱門高股息做比較，在抗跌部分無庸置疑是主打低波動的元大台灣高息低波(00713)居首，但也可以看到位居第二的00878抗跌表現也是相當優異，全年跌幅僅9.5%，大幅優於大盤及另外兩檔高股息ETF。

2022年的空頭影響到許多公司的配息。（圖／ETF存股計畫）

▲2022年的空頭影響到許多公司的配息。（圖／ETF存股計畫）

再來看到配息部分，因為2022年的空頭影響到許多公司的配息，我們同步來看看在這一年過後的配息表現，我們看到自2021到2023年期間00878的配息表現皆是逐年成長，並且成長幅度皆大於另外幾檔，但年化殖利率就稍微落後一些。而今年以來00878的配息仍在逐季成長，8月達0.55元續創新高，加上今年金融股獲利表現普遍都很不錯，筆者認為明年00878的配息仍然可以期待。

00878歷年配息表現。（圖／ETF存股計畫）

▲00878歷年配息表現。（圖／ETF存股計畫）

最後則是00878的填息能力，過去15次除息皆完成填息，目前填息率達100%，獲利都有穩穩入袋，平均填息天數25.5天，幾乎在1個月內填息，僅有兩次填息天數超過一個季度，整體來說填息能力還是相當不錯。

筆者總結：00878綜合表現優於0056，適合長期存股

總結上述00878，選股注重ESG及穩定配息，成份股產業分散，且單一持股比重不超過5%，具不錯的抗跌性與填息能力，上市後的綜合表現優於0056，雖含息報酬率可能不是最優秀，但其穩定的性質適合作為長期存股的參考標的，考慮今年金融股的獲利表現，明年00878的配息可以期待，喜歡金融股的投資人也相當適合參考。

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一般我們使用的看盤軟體都會有個股族群的分類，像是產業、概念股、集團股等等，但是比較少會有ETF的分類，部分有分類的也未細分是市值型、高股息、債券型等等，那麼在追蹤ETF報價的時候就比較不方便，自己一個一個拉自選股又有點麻煩。

那麼在《ETF存股計劃》APP中，ETF的報價可以一次查看，並有將ETF分類市值型、高股息、主題型、國際型、債券型並且更細分不同種類，也可以查看不同時間區間的績效表現與年化報酬率，幫助大家在選擇標的上有一些資訊參考。

（圖／ETF存股計劃）