三商美邦洗錢監控不確實　金管會開罰120萬

金管會今天表示，三商美邦人壽對於疑似洗錢態樣的監控不確實，另辦理法人客戶實質受益人辨識作業，未確實取得股東資料等共4大缺失，開罰新台幣120萬元並予以2項糾正。

▲金管會11日公布，三商美邦人壽辦理保險業務違反洗錢防制法及保險法等相關規定，共有4大缺失，開罰新台幣120萬元。（示意圖／中央社資料照）

金融監督管理委員會今天晚間公布，三商美邦人壽辦理保險業務，查有違反洗錢防制法及保險法等相關規定，共有4大缺失。

首先，三商美邦辦理疑似洗錢或資恐交易的監控作業，有未將預警案件與監控作業的執行等項目納入相關內部作業規範，以及就經常以大額現金還款者，未檢視評估交易目的合理性及留存驗證紀錄等狀況，違反防制洗錢辦法與保險業內部控制及稽核制度實施辦法。

再者，三商美邦利用資料庫辦理姓名及名稱檢核作業，對命中資料庫名單的待處理案件未及時清理，不利控管客戶風險；第3，三商美邦在辦理法人客戶實質受益人辨識作業，未確實取得客戶股東資料。

最後，三商美邦對於疑似洗錢態樣的監控不確實，針對符合預警標準的案件，未辦理檢視作業。