記者張珈瑄、李文勝／台北報導
要替客人規劃理財，銀行的理專除了要有精準的投資眼光外，要讓客戶掏出資金得先抓住客戶的心，有理專把顧客當家人朋友對待，還有人到客戶家幫忙清潔打掃，藉此博取你的信任並降低你的戒心，讓你更願意拿出大筆資金投資，但民眾也要注意，存摺印章、帳戶密碼千萬不能給，否則可能會受騙。
▲銀行的理專為了求業績，三節送禮給客戶套交情。
銀行多、理專也多，為了求業績，不少銀行打出帥哥美女牌，但這樣不夠看，想替客戶打理錢財得先想盡辦法和套交情。
投訴人：「所有節日都送（禮物），好像跟你像家人一樣。」
有些理專就像這樣，不只三節送禮，連生日、父親節、母親節也通通記得，甚至隨傳隨到，就要博取客戶信任，但要小心這可能是要降低你的戒心。
財經專家徐嶔煌：「他連母親節都會送禮物，所以你就會發現對長輩來說，他的子女母親節都不一定會陪他。」
還傳出有理專陪打高爾夫球，甚至為了等小吃店老闆還幫忙擦桌子，還有人更誇張跑到客戶家幫忙換燈泡，連你全家都顧到。
財經專家徐嶔煌：「長輩很忙的時候有客人要來，有理專是可以連家裡的清潔都幫他做好。」
嘴巴得甜一點才能打好關係，接下來才能進一步推銷產品，一般來說以年限越長的產品賺到的佣金收入越高，佣金收入最高的通常是15、20年養老險或壽險，再來是長天期的連動債，最後才是股票型、債券型基金等產品，但這不是一定，專家說還是得看當時銀行檔期主推產品。
▲銀行理專的佣金一般來說，以年限越長的產品賺到的越多。
金融研訓院副所長謝順峰：「大家不願意去點破的是，設計這個商品的投資銀行，他上手的商品提供者到底給予這些通路多少佣金，我如果希望你賣這一檔的話，我當然會在這一檔給你比較高的比例。」
只是千萬切忌，不管理專怎麼稱兄道弟或是表現的多閨蜜，存摺、印章、帳戶密碼千萬不能給，也不能簽署任何空白授權單據，否則一不小心可能就受騙踩到雷。（邱琬婷整理）
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