「7成ESG＋3成台股」　基金專家：3年報酬率達57%

記者戴玉翔／台北報導

國人對退休理財的需求持續攀升，但面對琳瑯滿目的基金，卻有不知從何下手的困擾。「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示，若以70%的ESG指數搭配30%的台股指數，該投資組合近三年的報酬率達57%，讓退休理財更省力。

▲「鉅亨買基金」總經理張榮仁表示，若以70%的ESG指數搭配30%的台股指數，該投資組合近三年的報酬率達57%。（圖／記者戴玉翔攝影）

由「鉅亨買基金」結合投資專業打造的退休理財產品「好日子」，正式推出升級版。張榮仁表示，面對長期的財務規劃，投資組合的標的必須具有長期投資潛力並有能力因應各式風險。「鉅亨好日子」升級版總共精選18家境內外知名基金品牌、33檔基金，基金類型除了全球股票、高息債券及綜合債券之外，同時也納入績優的台股基金。

張榮仁指出，「鉅亨好日子」升級版特別納入永續投資的評分與台股基金，主要是希望透過雙強組合幫投資人打造更有利的退休理財規劃。「根據Bloomberg截至今年6月底的資料統計，若以70%的ESG指數搭配30%的台股指數，該投資組合近一年的報酬率為38%，超越全球股票指數的31%，投資組合近三年的報酬率達57%，更遙遙領先全球股票指數42%的報酬表現。」由此顯示，納入ESG基金及台股基金，更有機會提高退休財富的達成率。

另外，看好ESG未來趨勢，富達投信分別規劃以「未來通訊」及「智慧醫療」為主題的投資解決方案，全新推出的富達未來通訊多重資產收益基金及富達智慧醫療多重資產收益基金。

兩檔基金之基金經理人李祐慈表示，「此兩檔基金的特色在於採取主題式趨勢策略，突破以產業或區域性的格局，鎖定主題中跨產業及多重領域的先驅者及潛力標的，引領投資人搶先佈局未來成長動能；在投資策略方面，彈性調整股匯配置組合，同時滿足投資人對於成長與收益的需求，並能有效控管風險與平衡波動；值得一提的是，富達身為永續投資的專家，有別於單純仰賴公開資訊進行評估，更透過獨有的主動式ESG評級系統進行整合性投資研究，進一步為風險控管把關。」

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