結算今年度投資成果！趨勢抓對　單筆和定額績效都亮麗

文／Money錢

不斷在寫歷史的2020年快結束了，該來結算今年度投資成果！依據晨星統計，全體投信發行的股票基金，投資於海外科技股及中國股市的基金占據了前三名，冠軍基金是統一全球新科技基金，今年來績效高達72%，遙遙領先亞軍的摩根東方科技基金55.8%、季軍的安聯中國策略基金53%。

冠軍基金各期間累積報酬率（%）

資料來源：晨星，投信發行所有股票基金不分類。只取主基金級別，新台幣計價。統計至2020/12/10

若是擔心現在高檔進場，不想承擔單筆投入風險，或是只能每個月擠出三千元的小資族，定期定額統一全球新科技基金的報酬率也很亮麗，1年、2年、3年分別有42.32%、68.75%、74.12%，在同類型基金也是都排名第一。是一檔採取單筆投資或定期定額都適合的基金。

冠軍基金定期定額報酬率（%）

資料來源：晨星，統計至2020/11/30。依投信投顧公會分類為全球一般股票型，同類基金檔數僅計算主級別(新台幣)。計算方式為初始投入金額10,000元，以後每月底固定投資10,000元，採簡單報酬率回溯試算。

掌握趨勢 持續做對的事

其實今年對操盤手是艱難的考驗。三月新冠肺炎疫情全球大爆發後，引發劇烈股災，接著各大央行空前大撒幣救市，股市戲劇化V型反轉。之後又有美國總統大選紛擾、疫情反覆等，全球股市一路並不平靜，巔簸前行。

統一全球新科技基金能成為年度績效冠軍，主要是掌握了幾次重要轉折，一路超前部署，並且在核心持股高度聚焦前瞻趨勢的領導企業，上半年就展現領漲抗跌的能耐，下半年持續做對的事，帶動報酬率快速增長，持續領先 。

今年幾次與統一全球新科技基金經理人郭智偉訪談，他曾透露，決定投資方向是先看未來十年大趨勢，決定投資一家企業的關鍵則是看公司經營方向，是否一直在做對的事。若是，在股價被低估時買進並持有，期間持續確認，在股價被高估時賣出。而總體經濟、利率及資金水位、股市情緒等，則是持股水位加減碼的參考。

操作基金，他也是秉持「若是對的事，就持續做下去」，不三心二意，若做錯了就趕快找出原因檢討調整。面對變數，例如美國總統大選，他會設想多套可能的劇本與因應之道，不去猜測市場方向。

持續看好AI、半導體等五大方向

由於疫情關係，增加網路購物、線上學習和遠距工作需求，提高企業和民眾對科技服務的倚賴。機器學習、人工智能、互聯網等技術，促進企業數位轉型的增長。

根據Reports and Data報告，預估2020至2027年，全球數位轉型產值複合年增率高達20.96%，將由2019年的221.43億美元成長到2027年的1.1兆美元，其中以北美規模最大。

攤開看統一全球新科技基金布局重點，正是這波長線大趨勢的主要受惠者，基金有56.32%投資美股，其次為台股、日股及中國A股，各約10%。三大產業為：半導體22%.3%、電動車與汽車零組件18.7%、雲端軟體14.4%。

展望後市，郭智偉表示，新冠疫苗2021年擴大施打，有利全球景氣持續回升，聯準會將維持無上限貨幣寬鬆與超低利率至2023年，中國為首的新興市場復甦好於預期，有利股市多頭行情。不過，後續仍需關注疫苗施打後的有效保護期，歐美新一波疫情對實體經濟、就業市場影響，攸關未來景氣復甦速度。

短線上，他提醒，美國近期就業數據不如預期、新一輪財政紓困案未有著落，預計第四季經濟動能改善幅度將受到影響，2021年1月公布的企業財報將成關注焦點。若近期因漲多有拉回修正，為中長線買點，可逢回分批布局。持續聚焦長線趨勢明確的高成長股如：AI、半導體、資料中心、電動車、雲端等五大方向。另外，可望谷底彈升的疫情受害股，亦可留意。

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