小心投資陷阱！20億元「網路蒸發」創5年新高　揭社群假投資真詐騙手法

2023/02/25 17:12:00

文／鏡週刊

網路詐騙猖獗，根據刑事局統計，2022年全年通報的網路詐騙案近7千件，財損金額逾20億元，上萬人受害，創近5年新高。而近年詐騙集團特別愛假冒市場知名或權威人士，引誘民眾加入LINE群組，大行「假投資、真詐騙」手法。專家呼籲，凡在網路看到廣告標榜保證獲利，一律保持不聽信、不加入、不使用的三不堅持。倘若不幸已遭詐騙，除了應第一時間報警，須盡量保持冷靜與歹徒互動，蒐集更多證據。

50歲工程師阿里（化名），去年11月加入一個投資群組，這個普通平常的動作，卻讓他的人生墜入深淵、悔不當初，短短3個月時間，他被詐騙4,600萬元，從一個有房、有存款的中產階級，淪為負債累累的受害人。

冒牌名人　誘騙加賴群

阿里的夢魘不是特例。根據刑事局統計，近5年網路詐欺的財損金額、被害人數，有逐年上升趨勢。2018年詐騙財損數約4.7億元，被害人數8,593人，來到2022年，財損數大幅升高4倍、超過20億元，被害人數1萬3,000餘人，增長幅度達6成。

其中，又以國人最常使用的通訊軟體LINE，為詐騙集團誘騙被害者的主要管道。另外，包括FB、Telegram、Twitter、YouTube等社群平台，也到處充斥詐騙釣魚廣告。值得注意的是，近年詐騙集團特別愛假冒市場知名人士、權威專家，在社群平台引誘民眾加入LINE群組，「假投資、真詐騙」的行徑，讓許多被盜用的「本尊」不堪其擾。

日前，知名作家吳淡如就因不斷遭詐騙集團惡意冒用身分，忍無可忍，在粉專標記臉書@facebook官方帳號，寫道：「我想公開和Facebook臉書談一談：一，不要屏蔽我；二，請屏蔽利用我的詐騙集團。這不難，我付你100萬年薪如何？」並請粉絲認明大頭貼旁有藍勾勾認證，才是真正的粉專。

事實上，投資圈包括柴鼠兄弟、不敗教主陳重銘、存股達人華倫老師、權證小哥等人，皆因擁有龐大的投資粉絲，成為不肖人士經常冒用的對象。本尊們也頻頻呼籲：沒有使用LINE社群、LINE群組推薦股票，更不會收取會費、代操費，投資人千萬不要誤加群組。但苦口婆心地勸說，仍難以杜絕層出不窮的詐騙事件。　

提高警覺　認明四步驟

內政部警政署指出，以投資詐騙來說，歹徒誘騙流程不外乎四步驟：

第一步：投放假投資廣告，或是在交友軟體APP假交友，並宣稱保證獲利且利潤豐厚，引誘被害人。

第二步：被害人上鉤後，歹徒會開始介紹其他「客服」「老師」「助理」同夥加LINE聯繫或加入「LINE投資群組」，並提供假投資網站或APP讓被害人註冊，此時LINE群組內不斷有其他假學員獲利貼文，炒熱投資氣氛。

第三步：初期平台帳面會顯示投資獲利，多是歹徒於後台控制，目的是引誘被害人加碼投入更多資金，有時甚至可微幅出金，取信被害人真能賺錢，但出金款項其實來自其他被害人的匯款，可能會導致被害人銀行帳戶被警示。

第四步：當被害人最後要提領獲利金額時，會以各種理由拖延，如需繳保證金、手續費、IP異常等，最後直接結束投資平台、失去聯繫，無法出金，導致被害人血本無歸。

事實上，阿里遭詐4,600萬元的過程，就符合上述典型四步驟。警政署表示，要防範詐騙陷阱，第一步提高警覺至關重要，凡在網路上看到投資廣告或陌生網友投資訊息，標榜「保證獲利」「沒有風險」全是詐騙，只要第一步沒有失足，就不會出現後續財損。

以細節來說，熟記三「不要」：不聽信來源不明資訊、不加可疑投資群組、不使用有疑慮之保證獲利App與投資平台網站，基本上都能阻斷被詐憾事。　

租售帳戶　恐涉及犯罪

禾亞法律事務所律師陳夏毅表示，詐騙集團已走向企業化、集團化一條龍式經營，歹徒分工細膩，有人負責交友軟體、打電話聊天，有人負責詐騙個資、取得帳戶，還有專業的客服、網站人員、APP後台IT人員，而首腦與機房多在海外，大大增加警方破案的難度。「要說他們是台灣最強組織，一點都不為過。」

「現在很少聽到拿著提款卡去領錢的車手，都是利用人頭帳戶網銀轉帳。」陳夏毅解釋，隨金融科技發展，詐騙集團也與時俱進，歹徒將騙來的贓款，匯入A網銀帳戶，再馬上轉入B網銀帳戶，如此就能設下「斷點」，可輕鬆把錢洗白，因為警方只能對A帳戶（第一層）做警示，無法證明匯入B帳戶的錢是贓款。

一位承辦詐騙案多年的檢察官透露，詐騙集團的萬惡根源在人頭帳戶，而取得人頭帳戶的方式，除了靠誘騙、綁架脅迫等，還經常以現金買斷，市面上一個人頭戶行情約2萬至4萬元不等；近年洗錢防治政策趨嚴，人頭戶價碼甚至喊到20萬元以上。民眾須留意，法務部已增訂「人頭帳戶罪」，追究提供者的刑事責任，若無法向法官舉證自己是完全無知的受害者，提供帳戶者將被列為詐欺共犯，涉及刑事責任。